Некоторые экспортного финансирования basicsВ или, условия оплаты

Прежде чем приступить к экспортным сделкам поддержке поставщика кредитных гарантий программы (SCGP) или другой помощи, а США поставщик или продавец должен оценить потенциальный финансовый риск, связанный с продажи. После того, продавец должен определить риск, что его компания может себе позволить, способ оплаты согласовывается между покупателем и продавцом.

При рассмотрении вопроса, какие условия оплаты будет вашим продажа, помните, что каждая операция связана с двух товаров: продуктов и денег из-за интенсивной конкуренции за экспортные рынки, предлагая покупателю привлекательные условия оплаты (низкие операционные издержки, рассрочку платежа, низкие процентные номера), часто необходимых для экспорта успеха. Ниже даны определения терминов, используемых в этом вопросе, особенно если они связаны с экспортными кредитными программами.

Вексель выдается импортером экспортера платежного средства, используемые в SCGP. Векселя должны подлежать оплате в долларах США. Участники должны внимательно ознакомиться с положениями записки. Нет изменения могут быть внесены в записке, не может иной форме к сведению быть использованы.

Документарный аккредитив представляет собой обязательство банка-эмитента выплатить продавцу (в качестве бенефициара) указанных средств, предусмотренных условиями аккредитива выполнены. Американо-долларовых аккредитив является платежным инструментом, используемых в GSM-102 и GSM-103 экспортных кредитных гарантий программ.

Аккредитивы, как правило, безвозвратно. После того как аккредитив установлена, она не может быть отозван или изменен без согласия всех сторон, если первоначальный аккредитив специально предусматривает, что оно является отзывным.

Аккредитива распределяет риски между продавцом и покупателем. Продавец заверил оплаты, когда условия аккредитива встретились, покупатель уверен, что он или она не будет платить за товар, если документально условия не будут выполнены. Это обычный метод оплаты, особенно в новых продавца / покупателя отношений.

Аккредитив является, однако, не без недостатков. Если после отгрузки, имеются существенные расхождения в необходимых документов, которые не могут быть исправлены с продавцом, то покупатель имеет право утверждать расхождения и платить за перевозку - как правило, со скидкой - или отклонить его. Если партия будет отклонена, продавец сохраняет право собственности на груз. Отклонил отгрузки означает, что продавец должен быстро пересмотреть с покупателем, найти нового покупателя (как правило, по более низкой цене), либо заплатить за поставки должны быть возвращены. Кроме того, расходы на аккредитив добавить к цене продукта и может связать оборотных средств покупателя или кредита.

Вы, Ваш банкир и ваш экспедитор должен рассматривать аккредитив на предмет его законной и является ли условия могут быть соблюдены. Банкиры и экспедиторы могут также помочь подготовить документы и снизить вероятность расхождения.

Иногда предпочтительнее получить аккредитив подтверждается банком США, если вас беспокоит иностранного банка не может быть хочет или не может платить вам после отгрузки. Подтверждение гарантии продавца, что банк США будет заплатить продавцу, если документы в соответствие с требованиями аккредитива, независимо от того, иностранный банк платит.

Еще один вопрос, рассмотреть, заключается передачи. Если продавец выступает в качестве брокера, или грузоотправителем, товар, а продавец не желает принять право собственности на товары, аккредитив может быть передан поставщику, так как экспортер и поставщик получить вознаграждение в же время, после отгрузки.

Резервный аккредитив, как документарный аккредитив, это обязательства или обещания из банка покупателя произвести платеж продавцу только если другой хозяйственной операции, указанной в резервный аккредитив не производится. Например, если покупатель и продавец договорились о свободной продаже счета, и покупатель не выполняет, то продавец может представлять документы в банк покупателя, подтверждающий, что покупатель не заплатил за поставки обеспеченные резервный аккредитив, и взимания платы от банка покупателя.

Резервный аккредитив часто используется в качестве исполнения безопасности, когда продавец заявки на тендер по государственной торговой компании в этом случае покупатель может потребовать от продавца, чтобы открыть резервного аккредитива, если продавец не в состоянии выполнять контракт, покупатель может использовать значение резервный аккредитив в качестве наказания.

Открыть счет сделки, в которой продавец соглашается предоставить товар в распоряжение покупателя, который обязуется произвести платеж указанной в будущем. Оплата покупателем, как правило, производится путем перечисления переводом или чеком.

Открыть счет высокого риска способ оплаты для продавца. Продавец должен быть уверен, что покупатель хорошо разработана, имеет длинную и авторитетных платежная ведомость, имеет хороший кредитный и способен конвертировать валюту в нас долларов США. Коллекция о просроченных платежей может быть сложно - и дорогостоящим - если обязательство покупателя уплатить продавцу не очень хорошо документированы. Даже тогда, когда хорошо документированы, коллекция о просроченных открытый счет реализации обычно требует судебного иска в стране покупателя.

Документарное инкассо представляет собой метод оплаты, при которых продавец использует банк в качестве агента в получении платежа. Документарное инкассо обычно включает в себя: сбор инструкции, финансовые документы, чтобы получить оплату за деньги, и коммерческих документов (например, счета-фактуры, накладные и сертификаты качества).

Коллекция инструкций предоставляет полную и четкие инструкции для банков, в том числе контактных пунктов для продавца, покупателя, и их банков, суммы и валюты, подлежащих сбору, перечень прилагаемых документов, сроки и условия оплаты и приемки продукции, сборов , проценты, способ оплаты и инструкции в случае неуплаты.

Для получения оплаты от иностранного покупателя использованием документарного инкассо, продавец готовит инкассо, проект или другие требования о платеже и связанных с ним коммерческих документов, которые направляются через банковские каналы в банк покупателя. Банк покупателя выпускает документы покупателю после получения оплаты или формальное обещание выплаты.

Банки облегчения сбора не обязана уплатить продавцу, если покупатель по умолчанию. Документарное инкассо несет в себе риск, что покупатель будет уходить от продажи. Если это произойдет, это бремя с продавцом, чтобы найти нового покупателя, либо заплатить за обратную транспортировку товара.

Документарное инкассо может быть полезно при отправке по морским перевозкам, так как океанский коносамент является оборотным документом, и выступает в качестве права собственности на товары. Судоходная компания не будет выпускать отгрузки, если только покупатель имеет оригинал коносамента, который покупатель не может получить, если он или она соглашается оплатить в банке.

При отправке по воздуху, коносамент не является оборотным документом, и не выступать в качестве собственности на товар - возможно отрицать выгоды документарного инкассо.

Статья: It's All в деталях

Оформление документов представляет значительные трудности, как всем известно. Это необходимо для защиты интересов Вашей компании через документации, которая устанавливает все детали вниз, чтобы проверить и перепроверить их. Например, документы должны включать положения, в конце или частичной оплаты и средств защиты от неплатежей.

Для того чтобы избежать основных проблем, здесь кое-что искать:

Общие сведения:

* Документы, несовместимых друг с другом

* Наименование товара по фактуре отличается от таковой в аккредитив

* Марки и номера, которые различаются между документами

* Отсутствие документов, предусмотренных в аккредитиве

* Неправильное или неполное имя и адрес

Проект (переводной вексель):

* Сумма, которая не соответствует счет-фактура

* Количество обращено на ту партию

* Неправильные одобрения

* Неопределимых или неясным дату платежа

Транспортные документы:

* Пересылка между портами других, чем в аккредитив

* Подпись на коносаменте, что не может определить, от имени которых оно было подписано

* Необходимое количество оригиналов, не представил

* Коносамент, что не показывает ли груз является предоплаченной или сбора

* Нет доказательств товаров на самом деле "отправлен на борту"

* Коносамент неправильно живые

* "Заказать" коносаментов не одобрил

Страхование:

* Страхование документ отличается от требуемого по аккредитиву

* Поставка под застрахованных

* Страхование не действует на дату (ы) в транспортных документах

* Страховой полис неправильно одобрил

Автор является директором Экспорт области ФАС кредит, программы Административного отдела. Телефон (202) 720-3241, факс: (202) 690-1595, E-почта: <a href="mailto:William.Hawkins@fas.usda.gov"> William.Hawkins @ fas.usda.gov </ >